経験豊富な専門家は、私たちの人生や仕事における重要な決断をサポートしてくれる貴重な存在です。しかし、すべての「専門家」が私たちの期待に応えてくれるわけではありません。適切な人材を選ばなければ、時間とコストの無駄にとどまらず、取り返しのつかない損失を招くこともあります。
専門家選びで失敗するとどうなるか
適切でない専門家を選んでしまうリスク
ビジネスの現場でも家庭でも、税務や法律などの専門知識が必要な場面は数多くあります。しかし、専門家の選定を誤ると、思わぬトラブルに見舞われることがあります。
「専門家」と名乗る人の中には、実は狭い知識しか持ち合わせていなかったり、最新の情報に疎かったりする場合があります。専門家もどきに依頼してしまうと、単に時間を無駄にするだけでなく、誤ったアドバイスによって取り返しのつかない損失を被る可能性もあるのです。
例えば、税理士の場合、相続税に関する業務を専門としている人は実は少なく、年間で1件程度しか対応していないケースも少なくありません。そのような状況で、相続税に関する複雑な案件を依頼すると、適切なアドバイスが得られないリスクがあります。
中堅社員にとっての専門家選びの重要性
40代のビジネスパーソンにとって、キャリアや資産形成に関する判断は特に重要です。家族を養いながら将来の備えも必要なこの時期、専門家のアドバイスは大きな影響力を持ちます。しかし、誤った専門家を選んでしまうと、転職の機会を逃したり、不必要な投資をしたりするなど、取り返しのつかない結果を招きかねません。
本物の専門家と自称専門家の見分け方
専門家もどきの特徴
世の中には「専門家」を名乗りながらも、実際には深い知識や経験を持ち合わせていない人が少なくありません。そんな「専門家もどき」には、いくつかの共通した特徴があります。
まず、専門家もどきは突っ込んだ質問に適切に答えられないことが多いです。彼らの知識は浅く、表面的なものにとどまっているため、具体的な事例や特異なケースについて尋ねると、まともな回答ができません。
また、専門家もどきは難解な専門用語を多用する傾向にありますが、それを平易な言葉に置き換えて説明することができません。これは、用語の背後にある概念を完全に理解していないためです。
さらに、専門家もどきは相手が理解できないとイライラする傾向があります。これは「専門家らしく見える」ことに過度にこだわっているからです。自分の知識の限界を認識できず、自らの失敗を認めたがらないのも特徴的です。
本物の専門家の見極め方
一方、本物の専門家にはいくつかの共通した特徴があります。
物理学者ニールス・ボーアの言葉に「専門家とは、非常に狭い範囲で、ありとあらゆる失敗を重ねてきた人間のことである」というものがあります。つまり、本物の専門家は自分の専門分野で起こりうるすべての失敗を経験し、そこから学んでいるのです。
本物の専門家は自分が犯した失敗を堂々と語ります。失敗が学習プロセスの一部であることを理解し、それを隠そうとはしません。また、自分の知識の限界をしっかりと認識しており、わからないことははっきりと「わからない」と言えます。
さらに、本物の専門家は相手が理解できなくてもイライラせず、むしろ自分の専門分野に相手が興味を持ってくれることを喜びます。専門用語を使いこなすだけでなく、相手のレベルに合わせて平易な言葉で説明することができるのも特徴です。
各分野の専門家の特徴と選び方
税理士を選ぶ際のポイント
税理士は税務に関する専門家ですが、すべての税理士がすべての税務分野に精通しているわけではありません。例えば、相続税の申告が必要なのは全体の6〜8％程度と言われており、税理士の中で相続税を専門に扱っている人は稀です。
税理士を選ぶ際は、自分が抱えている税務課題（事業税、所得税、相続税など）について実績のある人を選ぶことが重要です。また、単に税金の計算だけでなく、中長期的な視点でアドバイスをしてくれる税理士を選ぶと良いでしょう。
弁護士を選ぶ際のポイント
弁護士は法律の専門家ですが、法律分野も幅広く、すべての弁護士がすべての分野に詳しいわけではありません。
弁護士を選ぶ際は、自分の抱えている問題（企業法務、離婚問題、相続紛争など）について実績のある人を選ぶことが重要です。また、弁護士の中には税理士としても登録できる人がおり、税務と法務の両面からアドバイスをしてくれる場合もあります。
その他の専門家を選ぶ際のポイント
司法書士は不動産登記や商業登記などの手続きに詳しい専門家です。特に相続に関しては、年間で多くの案件を扱っており、実務経験が豊富な傾向にあります。
行政書士は許認可申請などが主な業務ですが、相続に詳しい人は限られています。
FP（ファイナンシャルプランナー）は資産運用や家計の見直しなどお金の相談に乗ってくれる専門家ですが、実際の手続きは他の専門家に依頼することになります。
信頼できる専門家の選定基準
スキルと人間性を最優先する
専門家を選ぶ際の最も重要な基準は「スキルと人間性」です。いくら安くても、必要なスキルを持っていない専門家に依頼するのは得策ではありません。
スキルについては、その分野での実績や経験年数、対応してきた案件の数などを確認すると良いでしょう。また、人間性も重要です。単に業務を依頼するだけでなく、経営上の悩みなど従業員には話せないことも相談できるような関係性を築けるかどうかがポイントになります。
業界への精通度を確認する
次に重要なのは「業界への精通度」です。例えば、飲食業に強い税理士、IT業界に強い弁護士など、自分の業界に詳しい専門家を選ぶと、業界特有の課題に対応しやすくなります。
業界に詳しい専門家は、同業他社の成功事例や失敗事例も知っているため、より具体的で実践的なアドバイスをしてくれる可能性が高いでしょう。
コストは最後に考える
専門家を選ぶ際、コスト（顧問料など）はもちろん重要ですが、最初にコストで選ぶと「安物買いの銭失い」になりかねません。
月4,000円の顧問料で何もしてくれないよりは、月20,000円でしっかり相談に乗ってくれる専門家の方が、長期的には価値が高いと言えるでしょう。専門家は業務の代行をしてくれるコストとしてではなく、社外のブレーンとして経営を見てもらう存在として位置づけることが大切です。
信頼できる紹介で専門家を探す方法
紹介を受けることの重要性
専門家を探す最も確実な方法は、信頼できる人からの紹介を受けることです。特に心当たりがない場合、経験豊富な知人や同業者からの紹介は非常に価値があります。
紹介を受ける際は、自分の状況や求めていることをできるだけ具体的に伝え、それに合った専門家を紹介してもらうようにしましょう。また、紹介者とその専門家との関係性や、どのような案件で依頼したのかなども確認すると参考になります。
複数の専門家に相談する
一人の専門家に決める前に、複数の専門家に相談することも重要です。それぞれの専門家の知識や対応の仕方、提案内容を比較することで、自分に合った専門家を見つけやすくなります。
建設業許可申請の専門家を選ぶ際のポイントとして、フットワークの軽さ（対応の速さ、業務スピード）、担当者の一貫性、価格の透明性などが挙げられていますが、これらは他の分野の専門家を選ぶ際にも参考になるでしょう。
専門家との良好な関係を築くために
コミュニケーションの重要性
専門家を選んだ後も、良好な関係を築くことが重要です。定期的なコミュニケーションを取り、自分の状況や変化を伝えることで、より適切なアドバイスを受けられるようになります。
また、専門家の言うことを鵜呑みにするのではなく、わからないことは質問し、理解した上で判断することが大切です。本物の専門家は質問されることを嫌がらず、むしろ相手の理解を深めようと努力してくれます。
定期的な見直しの必要性
専門家との関係は定期的に見直すことも必要です。自分のニーズや状況が変わることもありますし、専門家の側にも変化があるかもしれません。
年に一度くらいは、現在の専門家が自分のニーズに合っているかを見直し、必要であれば別の専門家を探すことも検討しましょう。
まとめ：資格ではなく人で選ぶ
専門家を選ぶ際に最も重要なのは、その人が「資格」を持っているかどうかではなく、あなたが求める役割を果たしてくれるかどうかです。資格は最低限の知識を保証するものですが、実務での勘所や即応力、信頼性は資格だけでは測れません。
本物の専門家は、その分野で起こりうるあらゆる失敗を経験し、そこから学んでいます。そういった経験から来る知恵や判断力こそが、真の専門性と言えるでしょう。
人生や事業の重要な場面で専門家の力を借りる際は、慎重に選び、良好な関係を築いていくことで、より良い未来を切り開いていきましょう。
参考サイト
失敗しない専門家の選び方 – kyoka-ken.com
相続の専門家の選び方 -それぞれの特徴- – 司法書士法人相続法務
https://www.nk-js.net/erabikata/
専門家を選ぶ基準 – 国際相続、小さな相続、法人登記専門センター
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